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Última actualización: 08:43 / Viernes, 15 de Febrero de 2019
Análisis de FlexFunds

Fondos de inversión y titulización de activos: claves para las nuevas empresas que necesitan capital

Fondos de inversión y titulización de activos: claves para nuevas empresas que necesitan capital
Foto cedida
  • La rápida adopción del concepto Fintech y su influencia en el mercado ha abierto un vasto campo de alternativas de financiación más flexibles, personalizadas e innovadoras en venture capital (emprendimientos), private equity, buyouts (por lo general compañías de gran tamaño), entre otros.
  • La titulización de activos comienza a ser un vehículo alternativo, cada vez más popular, para levantar capital
  • Un número significativo de empresas en sectores tan diversos como el desarrollo de software o el inmobiliario tienen la necesidad de obtener recursos para sobrevivir al llamado “valle de la muerte”
Por Funds Society

Uno de los grandes desafíos de los líderes de proyectos es conseguir un mecanismo de financiación acorde a las características de su negocio y que además le permita escalarlo fácilmente. Ante un mundo de opciones en el mercado, escoger la oferta apropiada es la diferencia entre el éxito o el estancamiento.

La rápida adopción del concepto Fintech y su influencia en el mercado ha abierto un vasto campo de alternativas de financiación más flexibles, personalizadas e innovadoras en venture capital (emprendimientos), private equity, buyouts (por lo general compañías de gran tamaño), entre otros. Pese a ello, es usual que los emprendedores no tengan claro cuál es el camino que deben seguir pues, aunque confían en el potencial de sus negocios, deben lidiar con el riesgo de crecer aceleradamente y al mismo tiempo generar confianza de parte de los inversionistas para obtener los fondos.

En la actualidad diversas firmas se especializan en proveer vehículos de inversión versátiles para invertir en estas oportunidades de nicho que no siempre encuentran aliados en el sector financiero tradicional. Aunque tampoco es fácil para los administradores de estos fondos, que reúnen a un grupo indeterminado de inversores que buscan rentabilidades de manera colectiva, levantar los fondos y financiar nuevas oportunidades. Detrás, hay todo un andamiaje.

En una columna de opinión publicada en Forbes el cofundador y CEO de la compañía Efferent Labs, Bill Rader, confiesa que usualmente le preguntan sobre cómo se puede obtener el dinero para financiar un nuevo proyecto. Sin embargo, señala que la mayoría “no entiende lo difícil que es encontrar inversores dispuestos” a confiar su capital. “Paso mucho de mi tiempo buscando posibles inversiones. Es un trabajo de tiempo completo en sí mismo (...) se necesita piel gruesa, un dedo desgastado para marcar el teléfono y suerte creativa”, asegura en su columna titulada “Levantar fondos de inversión: el desafío más grande para emprendedores emergentes”.

Varios expertos coincidieron en un informe publicado en el portal mexicano Expansión sobre lo complejo que es conseguir el capital suficiente para crear un fondo de inversión, dado que “eventos coyunturales y hasta cuestiones emocionales intervienen a la hora de cerrar un trato”. “Los actos terroristas del 11 de septiembre de 2001 en Estados Unidos y la crisis económica de 2008 complicaron en su momento los levantamientos de capital, recuerdan los expertos. Y esta época no está exenta”, señala el artículo.

No obstante, diversas firmas tratan de superar estas barreras y ofrecen las garantías para aquellos que requieren acceder a estos fondos, quienes a su vez tienen que cumplir con una serie de características que les permitan competir por un puesto en esta difícil carrera de la financiación. Tras el comienzo de la llamada cuarta revolución industrial, una era marcada por la disrupción digital, la automatización de procesos y el auge de la economía colaborativa, ha crecido el número de negocios innovadores, y sobre todo, ávidos por obtener capital. EE.UU. es muestra de ello y según cifras de Statista la actividad empresarial ha registrado un crecimiento continuo, al punto de que en marzo de 2017 habían 734.962 emprendimientos que tenían menos de un año de vida.
 

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Fuente: Statista. Number of business establishments less than 1 year old in the United States, March 1994 to March 2017

Este significativo número de empresas en sectores tan diversos como el desarrollo de software o el inmobiliario tienen la necesidad de obtener recursos para sobrevivir al llamado “valle de la muerte”. Ahí es cuando aparecen los proveedores de vehículos de inversión para ayudarlos.

¿Qué se debe tener en cuenta antes de acceder a un fondo?

Al igual que una persona natural que apuesta por acceder a un crédito, estos negocios deben tener sus finanzas saneadas desde el punto de vista de su historial crediticio, así como demostrar una generación de caja a futuro y contar con una importante base de activos patrimoniales que puedan ofrecer garantía a los inversores interesados en depositar su capital. Asimismo, se analiza que sus productos tengan rotación y valor diferencial en el mercado.

Emilio Veiga Gil, Chief Marketing Officer de FlexFunds, explica que cuando se acude con éxito a un fondo “es porque el empresario está seguro que el potencial de crecimiento es exponencial si se da una inyección de capital privado; el atractivo de la industria es clave” y la compañía cuenta con “un equipo de gestión sólido para acometer el proceso de expansión”. La titulización de activos comienza a ser un vehículo alternativo, cada vez más popular, para levantar capital. “En FlexFunds estamos viviendo una demanda cada vez mayor de empresas que acuden a nuestro programa de titulización de activos con el fin de obtener financiación, bien titularizando un préstamo, o alternativamente titularizando acciones de la propia compañía”, comenta Veiga Gil.

Hoy, alternativas como las que brinda FlexFunds al mercado de fondos de inversión son sinónimo de garantía para los inversores, así como de flexibilidad y liquidez, que a su vez se traduce en un mayor poder de maniobra para los gestores de activos. Desde ya el 2019 vislumbra como un año de grandes chances de expansión de este negocio gracias al aprovechamiento de oportunidades en sectores de nicho que construyen su camino hacia el crecimiento.

Para conocer más sobre los vehículos de inversión de FlexFunds, contáctalos en info@flexfunds.com o visíta su web.

 

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